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全国2019年4月自学考试金融市场学真题

课程代码：00077

请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分

注意事项：

1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1.货币市场交易品种的期限在

A.一年或一年以下 B.两年或两年以下

C.三年或三年以下 D.一年以上

2.金融资产可以在金融市场上以合理的价格迅速变现，这一特点体现的是金融资产的

A.期限性 B.收益性

C.流动性 D.风险性

3.与金融资产的期限性成反比的是

A.金融资产的收益性 B.金融资产的风险性

C.金融资产的流动性 D.金融资产的收益性和风险性

4.我国同业拆借市场中使用的利率是

A.NIBOR B.SHIBOR

C.LIBOR D.HIBOR

5.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是

A.汇票 B.本票

C.支票 D.汇票和支票

6.如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是

A.5% B.6%

C.8% D.10%

7.我国首只政策性银行债发行方是

A.国家开发银行 B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行 D.中国人民银行

8.当公司派发红利的时候，能够享受到固定数额股息的是

A.普通股 B.优先股

C.记名股票 D.无记名股票

9.依据投资理念的不同，以寻求取得超越市场表现为目标的基金类型是

A.指数型基金 B.被动型基金

C.主动型基金 D.收入型基金

10.以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法是

A.直接标价法 B.数量标价法

C.间接标价法 D.混合标价法

11.我国商业银行面向普通投资者开办的主要的黄金投资业务是

A.实物黄金业务 B.纸黄金业务

C.品牌金业务 D.黄金租赁业务

12.在交易双方商定合约时，不需要缴纳保证金的交易品种是

A.利率期货合约 B.股票指数期权合约

C.远期利率协议 D.股票期货

13.下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是

A.买方有执行权利，无执行义务 B.买方可能遭受的损失无限

C.卖方面临的风险是有限的 D.卖方可以要求买方履行合约

14.从量上看，货币时间价值是使用货币的

A.沉没成本 B.机会成本

C.边际成本 D.单位成本

15.某公司准备将暂时闲置的资金一次性存人银行，以备一年后更新500,000元设备之用，银行存款年利率为5%，该公司目前至少应该存入资金

A.475000元 B.476000元

C.476191元 D.480000元

16.对债券持有人来说，意味着性定期收入的债券种类是

A.债券 B.附息票债券

C.零息债券 D.一次性还本付息债券

17.关于股票定价不变增长模型的假定条件的说法，错误的是

A.股利的支付在时间上是性的 B.股利的增长速度是一个常数

C.模型中必要收益率大于股息率 D.股利是一个常数

18.弱式有效市场的特点是

A.资产价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息

B.市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息

C.任何获得内幕消息的人都不能凭此获得超额利润

D.市场价格已充分反映出所有过去的信息

19.下列关于风险的说法中，错误的是

A.风险就是指未来结果的不确定性 B.风险等同于亏损

C.风险在投资领域中是普遍存在的 D.风险越大，收益越高

20.在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。这体现的是金融市场监管的

A.依法监管原则 B.合理性原则

C.协调性原则 D.效率原则

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。

21.金融市场的配置功能主要表现在

A.资源配置 B.财富再分配

C.风险再分配 D.聚敛功能

E.调节功能

22.债券的风险主要包括

A.利率风险 B.流动性风险

C.信用风险 D.道德风险

E.通货膨胀风险

23.从汇率制度的角度，汇率可分为

A.基准汇率 B.交叉汇率

C.固定汇率 D.浮动汇率

E.中间汇率

24.下列关于黄金期权的说法中，正确的是

A.黄金价格波动越大，期权费越高

B.期权期限越长，期权费越低

C.期权的买方只有权利而无义务，损失为期权费

D.对于看涨期权而言，行权价格越高，期权费越低

E.对于看跌期权而言，行权价格越高，期权费越低

25.下列关于市场有效性和投资分析之间关系的说法中，正确的是

A.无效市场中，技术分析有效，基本分析有效

B.无效市场中，技术分析无效，基本分析有效

C.弱式有效市场中，技术分析无效，基本分析有效

D.半强式有效市场中，技术分析无效，基本分析无效

E.强式有效市场中，技术分析无效，基本分析无效

非选择题部分

注意事项：

用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）

26.资产证券化

27.质押式回购

28.非累积优先股

29.固定汇率制度

四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

30.简述同业拆借市场的构成要素。

31.简述票据的作用。

32.简述封闭式基金与开放式基金的区别。

33.简述金融衍生品的交易者类型。

34.简述投资者无差异曲线的特征。

五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）

35.试述影响股票价格的因素。

36.试述有效市场假说的内涵。

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